Сейчас уже мало найдется трейдеров, которые за свою работу ни разу не сталкивались с требованиями брокера предоставить сканированные копии документов, подтверждающие личность человека, место жительства. Порой даже требуются дополнительные документы.
С одной стороны такие требования вполне объяснимы и понятны. Брокер представляет собой крупную финансовую компанию, которой необходима идентификация клиентов. К примеру, когда вы производите любые банковские операции, пусть даже самые малые, вас всегда просят предъявить паспорт, и это вас нисколько не удивляет.
Но порой попадаются недобросовестные брокеры-мошенники, которые посредством мнимой верификации лишь оттягивают процесс выдачи денег клиенту, а после могут и вовсе отказать в выводе средств по непонятным причинам.
Что такое верификация счета?
Большая часть брокеров объясняет наличие и соблюдение верификации одним основным фактором: обеспечение безопасности клиента и сохранение его средств в целостности и сохранности. Вторым фактором является выполнение рекомендаций ФАТФ.
Первая причина вполне понятна всем людям. Брокер просто хочет удостовериться, что человек на паспорте и человек, ведущий торговлю под вашим именем – это одна и та же персона. А вот со второй причиной могут возникнуть вопросы.
ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) – это международная компания по изобретению способов борьбы с отмыванием денег. Эта группа создает стандарты для правительства, компаний, институтов. Но как известно, без законодательного подтверждения это не сможет считаться обязательным для исполнения.
В российском законодательстве эти требования отражены в Федеральном Законе от 07.08.2001 # 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Такие нормативные акты обязывают все финансовые институты проводить верификацию всех своих клиентов.
Для европейских брокеров и вовсе не стоит выбор, проводить верификацию или нет – они всегда обязаны это делать. А вот в странах, где борьба с отмыванием денег законодательно и юридически не закреплена, верификацию могут и не проводить. Такой расклад зачастую используют как прикрытие для отмывания денег и незаконной манипуляцией со счетами клиентов.
Не забывайте, что при выводе средств с платформы брокеров всегда участвуют три стороны: брокер, клиент и платежная система. Платежная система в свою очередь также может предъявлять требования к идентификации клиентов. А у банков и вовсе жестокие меры, если трейдер решил произвести вывод средств себе на карту или счет.
Список документов для верификации
Основной и самый первый документ, который попросят у вас при верификации – это паспорт. Если брокер работает через Российский банк, то общегражданского паспорта и Торгового соглашения вполне достаточно.
А вот с зарубежными банками все будет гораздо сложнее. Набранные русскими буквами данные из паспорта не несут никакой важности для стран США и Европы. Поэтому банку будет очень затруднительно проверить ваше истинное место жительства. В случае с переводом средств на счета зарубежных банков, брокер вправе попросить вас переведенную копию российского паспорта, или же копию загран паспорта, где ваши имя и фамилия набраны уже латинскими буквами. Плюс ко всему вам нужно предоставить копию счета за коммунальные платежи. Это считается общемировым подтверждением вашего истинного места жительства.
Все копии паспортов при этом обязаны быть заверены, иначе брокер и банк попросту не смогут быть уверенными в том, что это реальная копия, а не результат графического редактора.
В современном мире не всё так гладко в жизни, и далеко не все люди могут похвастаться одновременным местом прописки и фактического проживания, к тому же есть большая вероятность проживания с огромным количеством родственников или друзей, в этих случая квитанция уже навряд ли будет оформлена на ваше имя. У брокеров на этот случай есть альтернатива – выписка с банковского счета, где есть указание на адрес.
Четыре тревожных фактора, указывающих на недобросовестность брокера
Мы уже узнали, что требования к верификации брокера являются общепринятыми не только на территории РФ, но и во всем мире. Иногда попадаются такие брокеры, которые целенаправленно завышают требования к идентификации клиента, с помощью чего оттягивают и затрудняют процесс вывода средств с торговой платформы.
Стоит напрягаться, когда брокер совершает следующие действия:
1. Полная информация о требованиях верификации недоступна для ознакомления на момент регистрации у брокера.
2. Брокер, который не имеет отношения к территории Еврозоны и США, и не связан с европейскими банками, требует выслать копии документов европейского стандарта.
3. Нет альтернативных вариантов замены документов.
4. Брокер требует обширный пакет документов с несколькими копиями, в том числе и с переводом на английский язык.
Чтобы не стать жертвой недобросовестных брокеров, которые лишь прикрываются обеспечением безопасности клиента, следует выполнить следующие шаги:
1. Перед регистрацией и открытием торгового счета у брокера, стоит внимательно изучить все требования к верификации, которые потребуются при выводе средств со своего торгового счета.
2. Изучите официальный статус компании, юридический адрес и место ее регистрации.
3. Заранее продумайте, какими именно способами вы предпочитаете выводить средства. Затем изучите все документы, которые потребуются посреднику для перевода денег.
4. Постарайтесь пройти процедуру верификации гораздо раньше, а не в момент, когда вам остро понадобится вывести средства.
